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中國銀保監會就《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知
【發布部門】 中國銀行保險監督管理委員會【類別】 征求意見
【發布日期】 2019.11.08【效力級別】 部門規章
【截止日期】 2019.12.08
【全文】法寶引證碼CLI.DL.13417    

中國銀保監會就《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》公開征求意見的通知


  為持續推進銀行業對外開放措施落地實施,不斷將“放管服”改革推深做實,強化外資銀行的監督管理,中國銀保監會起草了《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意見,公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

  一、登錄中國政府法制信息網(網址:http://www.chinalaw.gov.cn),進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

  二、通過電子郵件將意見發送至:[email protected]

  三、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街甲15號中國銀保監會國際部(郵編:100140),并請在信封上注明“外資銀行行政許可辦法征求意見”字樣。

  意見反饋截止時間為2019年12月8日。

中國銀保監會
2019年11月8日

  中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法(征求意見稿)

第一章 總則

  第一條 為規范銀保監會及其派出機構實施外資銀行行政許可行為,明確行政許可事項、條件、程序和期限,保護申請人合法權益,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國行政許可法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規及國務院有關決定,制定本辦法。
  第二條 本辦法所稱外資銀行包括:外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統稱外資銀行營業性機構。外國銀行代表處是指受銀保監會監管的銀行類代表處。
  第三條 銀保監會及其派出機構依照本辦法和銀保監會有關行政許可實施程序的規定,對外資銀行實施行政許可。
  第四條 外資銀行下列事項應當經銀保監會及其派出機構行政許可:機構設立、機構變更、機構終止、業務范圍、董事和高級管理人員任職資格,以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。
  第五條 本辦法所稱審慎性條件,至少包括下列內容:
  (一)具有良好的行業聲譽和社會形象;
  (二)具有良好的持續經營業績,資產質量良好;
  (三)管理層具有良好的專業素質和管理能力;
  (四)具有健全的風險管理體系,能夠有效控制各類風險;
  (五)具有健全的內部控制制度和有效的管理信息系統;
  (六)按照審慎會計原則編制財務會計報告,且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見;
  (七)無重大違法違規記錄和因內部管理問題導致的重大案件;
  (八)具有有效的人力資源管理制度,擁有高素質的專業人才;
  (九)具有對中國境內機構活動進行管理、支持的經驗和能力;
  (十)具備有效的資本約束與資本補充機制;
  (十一)具有健全的公司治理結構;
  (十二)法律、行政法規和銀保監會規定的其他審慎性條件。
  本條第(九)項、第(十)項、第(十一)項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
  第六條 外資銀行名稱應當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式。國籍以外國銀行注冊地為準,如外國銀行名稱已體現國籍,可不重復。如外國銀行的責任形式為無限責任,可在中文名稱中省略責任形式部分。香港特別行政區、澳門特別行政區和臺灣地區的銀行在內地(大陸)設立的分支機構的中文名稱只須標明責任形式。外國銀行單獨出資設立的外商獨資銀行的名稱應當反映股東的商譽。
  第七條 本辦法要求提交的資料,除年報外,凡用外文書寫的,應當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報應當附有中文或者英文譯本。本辦法所稱年報應當經審計,并附申請人所在國家或者地區認可的會計師事務所出具的審計意見書。
  第八條 本辦法要求提交的資料,如要求由授權簽字人簽署,應當一并提交該授權簽字人的授權書。
  本辦法要求提交的營業執照復印件、經營金融業務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其在中國境內分行承擔稅務和債務責任的保證書,應當經所在國家或者地區認可的機構公證,并且經中國駐該國使館、領館認證,中國境內公證機構出具的公證材料無須認證。國務院另有規定的,依照其規定。
  銀保監會視情況需要,可以要求申請人報送的其他申請資料經所在國家或者地區認可的機構公證,并且經中國駐該國使館、領館認證。

第二章 機構設立

第一節 外商獨資銀行、中外合資銀行設立

  第九條 擬設立的外商獨資銀行、中外合資銀行應當具備下列條件:
  (一)具有符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定的章程;
  (二)注冊資本應當為實繳資本,最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣,資金來源合法;
  (三)具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員;
  (四)具有健全的組織機構和管理制度;
  (五)具有反洗錢和反恐怖融資內部控

  ······

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